2020年の保有株まとめ&2021年の投資目標

こんにちは、ふゆです。

投資歴は約4年。普通の主婦ですが、ちょっとでも貯蓄を増やしたいと思い、ちょこちょこと株式投資に励んでおります。

あっという間に2020年が終わり、2021年に。

昨年の投資状況を振り返りつつ、今年の投資目標を決めていきたいと思います( *´艸`)

さて2020年はいくら配当金をもらえたのか!?楽しみに確認していきます★

2020年の保有株

では現在の保有株をまとめます!

個別株

配当金と株主優待目的で個別株を保有しています。

時価総額で約187万円ほど投資しています。

証券コード 銘柄名 保有株数 株価(100株あたり) 損益
2914 JT 200 2,046円 -97,200
3241 ウィル 100 332円 ‐2,800
3245 ディアライフ 100 414円 1,900
3387 クリレスHD 100 593円 13,600
3407 旭化成 200 1,103円 23,600
3543 コメダ 100 1,852円 ‐18,610
4188 三菱ケミHD 100 637円 18,610
4767 TOW 60 260円 ‐5,460
6927 ヘリオステクノ 100 322円 ‐59,300
8306 三菱UFJ 100 486.4円 6,640
8410 セブン銀行 100 223円 ‐15,800
8411 みずほ 20 1,421円 ‐5,980
8591 オリックス 100 1797.5円 ‐3,250
8593 三菱Ùリース 300 513円 1,500
9433 KDDI 100 3,204円 45,400
9466 アイドマMC 100 416円 ‐4,400

※株価は2021/1/9現在です

合計損益は-153,760円!!率にすると-7.57%です・・

ふゆ
ふゆ
見事にマイナス!! 

ちなみに去年のまとめでは+69,710円(2019年12月)だったらしい。かなりマイナスに転落してますね・・。

コロナ禍だし、しょうがないか・・と思いつつも先日、昨年来の高値を更新したらしい・・。

私の保有株たちもだいぶ回復しましたが、プラス復帰まではまだまだですね・・。

一時期は-20%ぐらいあったので、マシにはなりました。

まぁ、昨年に引き続きJTとヘリオステクノのマイナスがイタイですね・・。

つみたてNISA

夫名義でつみたてNISAもしています。

始めたときは1万円ほど毎月積立していたのですが、今は月2万積立しています。

これは子供の教育費にあてる予定で、使う時期がきてプラスになっていたら、欲張らずに売却する予定。それまでは売るつもりはないです。

保有しているファンドは3つ。

ファンド名 評価額 口数 損益
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 79,573円 53,426 13,073円
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 80,014円 61,005 13,514円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 94,149円 69,161 14,649円

こちらはプラスでいてくれてます( *´艸`)

嬉し限り。2019年から積立開始して、トータルで25万円ほど積みあがりました。

ふゆ
ふゆ
うん、いい感じ♪

ネオモバで単元未満株投資

SBIネオモバイル証券で、単元未満株の投資もしています。

少額で投資ができるところが魅力的!!でも、NISA対象外っていうのが残念・・。

NISA枠ですら、使いきれないのにわざわざ税金がとられる方で投資するのはもったいないな~・・と思い、こちらは少額投資です。

証券コード 銘柄名 保有株数 株価(100株当たり) 損益
4452 花王 8 7,844円 ‐1,400
8058 三菱商事 6 2,628円 546

NTTドコモも保有していたのですが、上場廃止になったのでさよならです。

 

ネオモバで投資する対象は

  • 単元(100株)だと手が出ないような株価の高い銘柄
  • 株主優待がないもの
  • 高配当株、連続増配株

というものにしています。

花王は連続増配日本一の株で、株価も高いためネオモバでコツコツ買っています。

米国株ETF

少額ながら、米国株のETFも保有しています。

「(VYM) バンガード 米国高配当株式ETF」を9株ほど保有していまして、こちらは+8,298円でプラスの成績です!(1/16時点)

最近はあまり買っていないけど、こちらはどうしようか悩み中。

売って整理しちゃってもいいかな~・・っていう風にも思います。

2020年の配当金&売却益

それでは、2020年、どれぐらい配当金がもらえて売却益もあったのか、まとめます!

ふゆ
ふゆ
これをまとめてニヤニヤするのが毎年の楽しみ( *´艸`)自分用のざっくりデータなので去年とかぶったりもれったりすることもありますが、ご容赦ください 
銘柄名 配当金
TOW 1,005円
バンガード 米国高配当株式ETF 2,735円
JT 23,100円
ウィル 1,350円
コメダ 4,400円
セブン銀行 1,650円
みずほ 1,500円
三菱Uリース 3,800円
三菱ケミカルHD 2,400円
旭化成 6,600円
KDDI 12,000円
オリックス 7,600円
アイドマMC 1,350円
ヘリオステクノ 600円
合計 70,090円

なんか計算うまく合わないけど、だいたいあってるし、まぁいっか。

昨年いただいた配当は47,245円!

もちろん誤差はあると思いますが、順調に増えてますね♪

当分の目標は月1万円の配当金(年12万円)なので、2021年で10万円達成できればいいな( *´艸`)

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2020年売った株は1つだけ。

クリレスHDを売って、41,300円の利益!

コロナショックでマイナスになる前に売っちゃえーって感じで売りました。200株持っていたし、株主優待的にも100株で十分かなと思ったので、100株だけ売っちゃいました(*´Д`)

他にも売りたいものはありましたが、マイナスになりすぎて売るに売れなかったって感じです(*´Д`)

2021年の投資方針

今年の投資方針は・・

  • つみたてNISAは月2万円で継続
  • ネオモバでの単元未満株はちょこちょこ購入
  • 個別株はスローペースで無理なく。
  • 売りたい銘柄がプラスになったら欲張らず売る

 

今年は車を買う予定がありまして、第3子の出産も控えております。

なので、個別株は無理せず、スローペースかな~なんて思ってます。

でも受け取り配当金は増やしていきたいので、気になる銘柄があったらあまり考えこまずに買ってしまおうかとも思います。

ふゆ
ふゆ
去年はタイミングを見すぎて買い逃したことも多かったので、いいなと思ったらその時注文しちゃおうかなとも思ってます!

 

気になる銘柄としては

  • ガスト:ずっと気になってる銘柄。でもコロナで厳しい飲食業界。株主優待は魅力的だけど、無配当になってしまったから悩み中。業績を見つつ株価が下がっていったらありかな。でもなかなか下がらない。
  • セブン銀行:買い増し検討中。株価が低く、ナンピン買い候補。あまりナンピン買いしたことないから、やってみてもいいかな。

他には

  • コロナ禍でも業績がマイナスではなく、減配していない企業
  • コロナ禍を耐えられそうな業種、耐えられるぐらい財政が安定している企業(自己比率が高く、借入金が少ない)

こういう企業がいいかなと思っています!

まとめ:スローペース&含み損抱えてますが、順調かな!

2020年はそこまで多く投資できていなくって、含み損も抱えていますが、配当金も順調に増えているし、スローペースで無理なく投資できているかなって思ってます( *´艸`)

これからも、現金保有率とのバランスや家計と相談しつつ、ちょっとずつ投資額を増やしていきたいと思います!!

 

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