株日記

インデックス投資っていいの?私にもできるかブログを読み漁って考えてみた

こんにちはふゆです。

私が最近気になる投資法・・それはインデックス投資です。

 

本屋さんでもインデックス投資に関する本をよく見かけますし、Twitterでもインデックスに関するツイートが多く、インデックス投資を行っている投資ブロガーさんも多い気がします。

私は個別株メインで、海外ETFは少しやっているのですが、インデックス投資についてはまだまだよく知りません。

 

そんな私のインデックス投資のイメージは

「なんかよくわからないけど、楽そうだしインデックス投資ってよさそう」です(笑)

とりわけつみたてNISAを活用して毎月決まった金額を積み立てていくインデックス積立投資に魅力を感じています。

 

そこで気になるインデックス投資についてもっと知るべく、インデックス投資について調べ、インデックス投資を行っているブログを読み漁ってみました。

あくまでインデックス投資未経験者の私が、インデックス投資を行おうか迷っている段階で書いている記事ですので、ご了承ください。

インデックス投資とは?

まずはインデックス投資について学んだことをまとめます。

インデックス投資とは、投資信託やETFを購入するときに使う投資法です。

日本でいうと日経平均225、TOPIX、アメリカでいうとダウやS&P500などといった、市場の動きを表す特定のインデックス(指標)と連動した値動きを目指す投資信託やETFを購入する投資法がインデックス投資です。

つまり、市場の平均を狙った運用法です。

 

その反対で、市場の平均以上を狙った運用法がアクティブ運用です。

どうせ狙うなら平均以上!アクティブ運用のほうがいいのでは?と思うかもしれませんが、アクティブ運用の欠点としては

  • コスト(手数料)が高い
  • そもそも市場平均以上を狙っても、平均以上の成果をあげることは難しい

などといった点があります。

 

その点インデックス運用はコスト(手数料)が低いという点が人気を集めている要因のひとつです。

 

 

インデックス投資家と呼ばれる人たちは毎月一定額のインデックス投資信託を買付している人が多い印象でした。

投資信託は毎月決まった金額(例えば5000円なら5000円分の投資信託が買える)を積立できます。

ETFは1口から購入する形になるので、毎月いくら買うではなく、毎月〇口買うという買い方になります。

そのため投資信託のほうが少額かつ定額で買えるので、少々手数料はETFより高いものが多いようなのですが、積立を行うには投資信託のほうが使い勝手がよさそうでした。

インデックス投資ってよさそう!と思った点

私がインデックス投資ってよさそうだなと思った点をまとめます。

時間がとられない

まず、手間がかからず、時間がとられないという点。

個別株をやっていると、1つの企業に関する情報をある程度見なくてはいけません。

業績をチェックしたり、PERやROEや自己資本比率などといった指標をチェックしたり、企業のHPを見たりしていると、それだけで時間はとられます。

インデックス投資のメリットというよりは、投資信託やETFのメリットかもしれませんが、一度買ったらほったらかし!という方が多い印象でした。

貯金感覚で毎月貯められる?

つみたてNISAなどを活用して、毎月一定額積み立てることにより、貯金感覚の延長として投資をすることができる印象を受けました。

投資と聞くと、ちょっと怖いな、自分にできるかなと思うかもしれませんが、インデックス投資ならあくまで市場平均狙いですし、実際の運用はプロにお任せできるので、そこまでハードルが高くないように感じます。

 

が!

私がこの記事を書いた後にタイミングよくこんなツイートが・・!

「お金は寝かせて増やしなさい」で有名な水瀬ケンイチさんのツイートを発見・・。

これ、私のことだな・・と思いました。(PVの少ないブログなので私のことを直接言ったわけではないと思いますが)

どうやら私が感じた貯金感覚でできそうだという考えは危険なようでした。

(決してのちに紹介させてもらっているずずずさんやひめだかさんのブログから”貯金感覚”という印象を受けたわけではありません。)

 

インデックス投資もリスクのある投資。

株価が暴落したときも続けていけるのか、よく考えてから行う必要があると思いました。反省です。

精神的な安定感が得られる

これは私の主観ですが、インデックス投資家さんは精神的に安定しているように思いました。

インデックス投資こそが最高で最強の投資法と信じている方が多い気がしました。

自分の行っている投資法に関して、自信があるということはとてもいいことだと思います。

 

インデックス投資は市場平均を狙っているので、株価が下がったときは市場全体が下がっているときなので、決して自分が悪いわけではない、しょうがないと思うことができる(できそう)なんだとか。

むしろ株価が下がればたくさん株が買えるぞ!とポジティブにとらえてる人も多いようでした。

 

私が実際にインデックス積立投資をして株価の暴落時に、同様に思えるかどうかは微妙です・・。

でも個別株よりは精神安定できるかもしれないとも思いました。

簡単に分散投資ができる

これは投資信託やETF全体のメリットになりますが、1つの商品を買うことで簡単に分散投資ができます。

企業への分散だけでなく、商品によっては国の分散もできます。

世界中の市場平均を狙った商品もありますし、先進国中心で新興国が少し組み込まれているという商品もあります。

海外の株を簡単に購入できる点も投資信託やETFの魅力ですね。

 

コストが低いわりにパフォーマンスがいい

インデックス投資はアクティブ投資に比べてコストが低いです。

アクティブ投資は市場平均以上の成果を狙うので、組み込まれる銘柄を頻繁に変更します。そのためプロの手がかかるので、手数料が多くかかってしまうという仕組みです。

手数料を高く支払ってもそれだけの成果が出れば問題ないのですが、そう簡単にはいかないのが投資。なかなか成果が出ないアクティブ商品も多いようです。(インデックス商品だからといって必ず成果が出るわけではありません)

そのため成果は市場平均で十分だからコスト(手数料)を下げて欲しい!とインデックス商品に人気が集まっています。

インデックス投資は私にもできるかな?と不安に思った点

いいことだらけのインデックス投資!と思いましたが、いくつか不安要素もありました。

すぐにはお金が増えない・地道に買い続けなくてはいけない

インデックス投資はコツコツと地道に買い続け、お金を少しづつ増やしていく投資法です。

一気に株価が上がって短期で大きな利益が出た!ということはまずなく、個別株の急騰ぶりと比べたら物足りないものがあるかもしれません。

私は個別株でも長期保有を目指しているので、お金がすぐに増えないことは認識しているつもりですが、コツコツ地道にどんなときも買い続けることができるかな・・と少々不安に思いました。

暇。投資の経験値があがらない。

インデックス積立投資は一度設定してしまえば、基本的にはほったらかしでやることがありません。

それはメリットでもありますが、言い方を変えれば暇です。退屈です。

定期的に購入するインデックス商品の見直しをしている方もいますが、それも頻繁に行うわけではないので、やっぱり暇です(笑)

私は投資を楽しみたい、自分で考えて経験値をあげたいタイプなのでインデックス投資は少々退屈かもしれません。

インデックス投資家さんの中でも、基本的にはインデックスの積立投資をしていますが、たまに日本株や米国株の個別株を購入している方が多かったです。

おすすめインデックス投資ブログ

今回参考にさせていただいたインデックス投資ブログをご紹介します。

特定のブロガーさんのブログを読んだというよりは、広く浅く様々な方のブログを読みました。

その中でも特に参考になったブログを2つご紹介します。

 

ずずず のんびり日記ー米国株日本株投資ー

米国株や日本株とインデックス投資を行っているずずずさんのブログです。

楽天全米株インデックスファンドの運用レポートやその他インデックスファンドの毎月積立額や運用成績なども公開していますので、実際の数値を見て参考にしたい方におすすめです。

特におすすめ記事⇒インデックス投資毎月積立銘柄と金額について

 

こつこつとスマートに暮らそう

インデックスファンドで国際分散投資を行っているひめだかさんのブログです。

インデックス投資の魅力についてわかりやすい記事がたくさんありました!

特におすすめ記事⇒楽天・全世界株式インデックス・ファンドがすごいと感じた3つの理由

 

※繰り返しになりますが、ずずずさんやひめだかさんのブログから”貯金感覚”という印象を受けたわけではありません。

まとめ:インデックス投資ってやっぱりよさそう!だけどもう一度よく考えてみよう。

漠然とした「インデックス投資ってなんかよさそう!」という印象だったのが「よさそうだからやってみようかな」というものに変わりました。

でもインデックス投資は長期戦。

やるとしたら、やはり少額で始めたいと思っていますが、今一度よく考えてみようと思います。

 

気になるテーマについて色々な人のブログを読み漁るのは、参考になるし楽しかったです。

 

 

【2018/7/25追記】

今回この記事を公開して、様々な意見をいただきました。

正直・・どれもごもっともな意見で自分の無知さやダメさを痛感しました。

なので公開当初と内容は変更してあります。

投資に関してもブログに関しても勉強になりました。

不快な思いをされた方はすみませんでした。

ご指摘していただいた方、ありがとうございました。

こんな記事でも「いいね」やリツイートしてくださった方、ありがとうございました。

 

私はSBI証券で株デビューしました!

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