一生モノの株を見つける旅⑥暫定の運用方針・条件を決める

こんにちは、ふゆです。

一生モノの株を探す旅シリーズ第6弾!

このシリーズは一生モノの株(長期保有)を探し、配当金目的で保有し続けることを目指して、学んでいくシリーズです。

なお、この一生モノの株はこびと株.comさんのこびと株の考え方に影響を受けています。

 

第1弾はこちらからどうぞ!

一生モノの株を探す旅①こびと株から学ぶ~配当金って素晴らしい!~こんにちは、ふゆです。 先日、株1年目を振り返りました。 https://yutorisaifu.com/kabu-1yea...

 

ここまで配当金目的で長期保有するために、さまざまなことを学んできました。

ここで一度、暫定の運用方針と条件を考えてみたいと思います。

一生モノの株・運用方針

まずは運用方針から。

 

  1. 購入前には十分検討し、下記に定める条件を総合的に判断して購入すること
  2. 一度購入した株は、原則売らないこと(長期保有を目指す)
  3. 銘柄は分散すること
  4. 購入後は株価に惑わされないこと
  5. 定期的に一生モノの株の保有数を増やし、50歳までに月3万円(年36万円)の配当金を受け取ることを目指すこと
  6. 5の目標を達成するまでは、配当金は再投資すること

 

現在、決まっていることは上記の6つです。

5にあるように、月3万円の配当金をもらうためには配当利回り3%で単純計算すると投資元本が1200万円必要になります。

本当は40歳ぐらいまでに達成したいところではありますが、一生モノ株以外にも株投資をしたいので、現実的に50歳を目標にしました。

複利の力を活かして早く達成できればいいなと思います。

それが達成できれば、少しは配当金を使ってもいいかな。

一生モノの株・仮条件

どんな企業が一生モノの株に適しているのかを考えたところ、財務基盤がしっかりしていて、稼ぐ力がある企業だと思いました。

そして景気にあまり左右されないような企業・業種だとなお良しです!

具体的に一生モノの株の候補になる基準は

 

  1. 自己資本比率50%以上
  2. 配当金に対する方針に納得ができること(自社や親族などが筆頭株主であるとよい)
  3. 流動性比率200%以上
  4. ROE10以上
  5. PER15以下
  6. 営業利益が売上高の10%以上であること
  7. EPS(1株あたりの純利益)、BPS(1株あたりの純資産)が年々上昇していること
  8. 配当利回り3%以上、株主優待がある場合は2%以上

 

以上8個です。

キリよく10個にしたかったのですが、とりあえず8個にしました。

なお、多くの項目でこびと株.comさんのこびと株の10条件を参考にしています。

他にこちらの本も参考にしました。

財務基盤がしっかりしていて、営業(本業)でちゃんと利益を上げていて、その上割安な株がいい!

配当利回りはもっと高配当のものがよかったのですが、株高なので少し基準は下げました。

それでも、今のところ条件に合った株はまだ見つけられていません。

この条件をすべて守っていては、いつまでも一生モノの株を見つけられそうにないので、妥協はしたくはないですが、柔軟に対応していく必要がありそうです。

まとめ:株を一生売らないって難しい

今回は、暫定の運用方針と条件を考えてみました。

考えてはみましたが、株を一生売らないって本当に難しいと思います。(こびと株さん本当にすごい!)

株価が下がったり上がったりしたら売りたくなると思うんですよね・・。

私の場合は、一生売らないぞ!と思えるような株を買うことがまずは目標。そして株価に踊らされすぎないことが次の目標です。

 

なにより配当金が生活にゆとりをもたらしてくれると信じて、一生モノの株を探していきたいと思います!

とりあえず一生モノの株を見つけないと始まらないので、銘柄探しを頑張ります!

 

その後、ようやく1つ見つけました!

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POSTED COMMENT

  1. アバター カーボ より:

    こんにちは。

    ふゆさんの候補の基準を見て、
    「そんな都合がいい銘柄があるのかな?」と思い、スクリーニングをかけてみました。

    条件全部ではありませんが、1.4.5.8で検索の結果は15銘柄。
    結構あるもんですね。驚きました。

    • fuyu fuyu より:

      こんにちは。
      見たくださったのですね!ありがとうございます。
      条件すべてクリアする銘柄は見つけられないのですが、条件を絞るといくつかはでてきますね。
      あとは総合的な判断となるのですが、この総合的な判断が難しいです・・。
      私の場合資金が少ないので株価が低いものから探すと、コレだ!と思えるような銘柄にはなかなか出会えないですね。
      でも少しずつでも投資していかないと配当金は増えないので、銘柄探し頑張ります!

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